Nakit pisti
Param, işim kâra geçene kadar kaç ay yeter?
Kasadaki nakdi, aylık giderini, ilk ay gelirini ve gelirin aylık artışını gir; nakdin kaç ay yettiğini, gelirin gideri hangi ay karşıladığını ve gereken ek sermayeyi gör.
Gider sabit, tahsilat gecikmesi yokDış veriye bağlı değilSözleşme rakamlarıylaNasıl hesaplanıyor?
Bugün hesapta ve kasada duran, işe ayırdığın para.
Kira, maaş, mal alımı, vergi ve kendi geçimin dâhil. Sabit kalacağı varsayılır.
Satış değil, kasaya GİREN tutar. Vadeli satış yapıyorsan tahsil edeceğin kısmı yaz.
Gelirin her ay bir önceki aya göre bu oranda büyüdüğü varsayılır. Sıfır: gelir sabit kalır.
Varsayımlar36 ay boyunca bakılır · gider sabit · tahsilat gecikmesi yok
Nakdin yettiği süre
7 ay
Gelir 16. ayda gideri karşılıyor
- Kâra geçiş
- 16. ay
- Gereken ek sermaye
- 123.413 ₺
- Nakdin en düşük ayı
- 15. ay
Nakit 8. ayda tükeniyor, gelir ise gideri 16. ayda karşılıyor. Aradaki dönemi geçirmek için en az 123.413 ₺ ek kaynak gerekiyor.
Kasadaki nakit ay ay
Ay ay gelir ve nakit
Her satır bir aydır: o ay kasaya giren gelir ve ay sonunda kasada kalan nakit. Eksi tutar, karşılanmayan açıktır: o aya kadar ek kaynak gerekir.
| Ay | Gelir | Ay sonu nakdi |
|---|---|---|
| 1. ay | 15.000 ₺ | 255.000 ₺ |
| 2. ay | 16.500 ₺ | 211.500 ₺ |
| 3. ay | 18.150 ₺ | 169.650 ₺ |
| 4. ay | 19.965 ₺ | 129.615 ₺ |
| 5. ay | 21.962 ₺ | 91.577 ₺ |
| 6. ay | 24.158 ₺ | 55.734 ₺ |
| 7. ay | 26.573 ₺ | 22.308 ₺ |
| 8. ay | 29.231 ₺ | −8.462 ₺ |
| 9. ay | 32.154 ₺ | −36.308 ₺ |
| 10. ay | 35.369 ₺ | −60.939 ₺ |
| 11. ay | 38.906 ₺ | −82.032 ₺ |
| 12. ay | 42.797 ₺ | −99.236 ₺ |
| 13. ay | 47.076 ₺ | −112.159 ₺ |
| 14. ay | 51.784 ₺ | −120.375 ₺ |
| 15. ay | 56.962 ₺ | −123.413 ₺ |
| 16. ay | 62.659 ₺ | −120.754 ₺ |
| 17. ay | 68.925 ₺ | −111.829 ₺ |
| 18. ay | 75.817 ₺ | −96.012 ₺ |
| 19. ay | 83.399 ₺ | −72.614 ₺ |
| 20. ay | 91.739 ₺ | −40.875 ₺ |
| 21. ay | 100.913 ₺ | 38 ₺ |
| 22. ay | 111.004 ₺ | 51.041 ₺ |
| 23. ay | 122.104 ₺ | 113.145 ₺ |
| 24. ay | 134.315 ₺ | 187.460 ₺ |
| 25. ay | 147.746 ₺ | 275.206 ₺ |
| 26. ay | 162.521 ₺ | 377.727 ₺ |
| 27. ay | 178.773 ₺ | 496.499 ₺ |
| 28. ay | 196.650 ₺ | 633.149 ₺ |
| 29. ay | 216.315 ₺ | 789.464 ₺ |
| 30. ay | 237.946 ₺ | 967.410 ₺ |
| 31. ay | 261.741 ₺ | 1.169.151 ₺ |
| 32. ay | 287.915 ₺ | 1.397.067 ₺ |
| 33. ay | 316.707 ₺ | 1.653.773 ₺ |
| 34. ay | 348.377 ₺ | 1.942.150 ₺ |
| 35. ay | 383.215 ₺ | 2.265.366 ₺ |
| 36. ay | 421.537 ₺ | 2.626.902 ₺ |
Kapsam ve sınırlar
Sonucu yanınıza alın:
Bir girişim çoğu zaman kârsızlıktan değil, nakitsizlikten kapanır. Bu araç tek bir soruyu cevaplar: elindeki para, gelir giderini karşılayana kadar dayanır mı?
Manşet nakdin yettiği süredir. Gelirin gideri karşıladığı ay ikinci sırada durur; nakit ondan önce bitiyorsa aradaki fark, ek kaynak ihtiyacıdır ve ayrı bir rakam olarak verilir.
Senin varsayımlarına dayanan bir projeksiyondur; tahmin ya da tavsiye değildir.
Bu sonuç nasıl hesaplandı?
- İlk ay gelirinden başlanır; her ay bir öncekinin, girilen artış oranıyla çarpımı kadar büyür ve kuruşa yuvarlanır.
- Her ay, o ayın geliri aylık giderden düşülür; fark kasadaki nakde eklenir ya da nakitten çıkar.
- Nakdin ilk kez eksiye düştüğü ay, nakdin bittiği aydır; ondan önceki tam ay sayısı, nakdin yettiği süredir.
- Gelirin gideri ilk kez karşıladığı ay, kâra geçiş ayıdır; ulaşılan en düşük nakit düzeyi eksiyse onun mutlak değeri gereken ek sermayedir.
Buradaki sıra yöntemi anlatır; ekrandaki rakamlar senin girdiklerinden gelir. Varsayımların hepsi açılır bölümde değiştirilebilir.
- Yöntem
- Ay ay nakit akışı: nakit + gelir − gider, 36 ay boyunca, gelir sabit oranla büyür
- Veri
- Bu araç hiçbir dış veriye bağlı değildir — veri hattı çalışmasa bile sonuç aynıdır.
- Ayrıntı
- Veri ve yöntem sayfası
Mesaj, aracın adı ve ekrandaki girdilerini taşıyan adresle önceden doldurulur — sorunu birebir tekrarlayabilmemiz için. Kendi posta uygulamanda açılır; göndermeden önce görürsün.
Bu hesap hakkında
Aracın yöntemi, varsayımları ve neyi kapsamadığı. Başlığa dokun, cevap açılsın.
Kâr ile nakit aynı şey mi?
Hayır. Bir işletme kâra geçmeden önce de, kâra geçtikten sonra da nakitsiz kalabilir; ikincisine vadeli satış ve stok yatırımı sebep olur. Bu araç kârı değil kasadaki nakdi izler, çünkü ödemeler nakitle yapılır.
Müşteri bana 60 gün sonra ödüyorsa ne yazmalıyım?
Araç tahsilat gecikmesini hesaba katmaz. İlk ay gelirine, o ay kasaya gerçekten girecek tutarı yaz; vadeli satışlar sonraki aylarda nakde dönüşür. Gecikme büyükse sonuç bu araçta olduğundan daha kötü olur.
Gelir artışı için hangi oranı yazmalıyım?
Araç bir oran önermez; senin varsayımındır. Sıfırdan başlayıp ayda yüzde on büyümek iyimser bir senaryodur. İki üç farklı oranı yan yana denemek, nakdin büyümeye ne kadar duyarlı olduğunu gösterir.
Gider neden sabit?
Basitlik için. Kira artışı, enflasyon ve işe alım gideri büyütür; bu araçta modellenmez. Giderin ileride artacağını biliyorsan, ortalama bir tutar yazabilirsin.
Sıradaki soru
Başabaş noktasıKâra geçmek için ayda kaç adet satmalıyım?Bu hesabın sonucu, sıradaki aracın girdisidir.
Konuyu derinleştir
Bu hesabın arkasındaki kavramlar, örnekler ve yazılar burada.